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About us

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Transparency in Loan and Collateral

Silverton ist einer der führenden Spezialdienstleister mit Zahlungslizenz im Markt für immobilienbezogene Finanzprodukte.

Silverton is one of the leading independent and fully licensed special servicers in the market for real estate related financial products.

Silverton is one of the leading independent and fully licensed special servicers in the market for real estate related financial products.

Standorte

Offices

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Unternehmens-gründung

Foundation

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MRD. EUR Assets under Management

Billion Euros Assets under Management

Billion Euros Assets under Management

MRD. EUR Transaktions-volumen

Billion Euros Transaction Volume

Billion Euros Transaction Volume

Loans, Real Estate, Transactions, Risk

Das Leistungsspektrum der Silverton-Gruppe umfasst das Investment und Asset Management von gewerblichen Immobilien und immobilienbesicherten Krediten, die Transaktions- und Abwicklungsberatung in den Bereichen Special Situations, Distressed Debt und Real Estate sowie Risk Advisory Services und Banking Consulting.

The scope of services offered by the Silverton Group encompasses investment in and asset management of commercial real estate assets and loans secured by real estate, transaction and resolution advice in the areas of special situations, distressed debt and real estate as well as risk advisory services and bank consulting.

Standorte

Locations

Silverton verfügt über Büros in Frankfurt, München, Hamburg, Zagreb und New York. Zur Silverton-Gruppe gehört auch die Silverton Asset Solutions GmbH, ein voll lizenziertes Loan Servicing-Unternehmen mit starkem Fokus auf dem "Work-Out" von leistungsgestörten Kreditportfolios und der damit verbundenen Intensivbetreuung der Immobilien, die zur Besicherung dieser Portfolios dienen. Das verwaltete Vermögen der Silverton-Gruppe beläuft sich derzeit auf EUR 1,3 Mrd.

Silverton operates offices in Frankfurt, Munich, Hamburg, Madrid and New York. The Silverton Group also includes Silverton Asset Solutions GmbH, a fully licensed loan servicing company with a focus on the work out of sub- or non-performing loan portfolios and the associated intensive care for real estate assets securing such loan portfolios. Assets under management by Silverton Group currently amount to EUR 1.3 billion.

Silverton operates offices in Frankfurt, Munich, Madrid and New York. The Silverton Group also includes Silverton Asset Solutions GmbH, a fully licensed loan servicing company with a focus on the work out of sub- or non-performing loan portfolios and the associated intensive care for real estate assets securing such loan portfolios. Assets under management by Silverton Group currently amount to EUR 1,3 billion.

Creative Loan Management Solutions for Banks, Investors and FinTechs

Loan Asset Management

Als unabhängiger BaFin regulierter Kreditdienstleister mit Zahlungslizenz nach ZAG bieten wir Banken, internationalen Finanzinvestoren und FinTech-Unternehmen sämtliche Dienstleistungen in den Bereichen Kreditverwaltung (Primary Servicing) sowie Kreditmanagement und Abwicklung von notleidenden Finanzierungen (Special Servicing) an. Zudem unterstützen wir Banken und Abwicklungsanstalten in allen Themen des operativen und strategischen Portfolio- und Asset Managements.

As an independent service provider and holder of a license from the German Federal Financial Supervisory Authority (BaFin) we offer banks, financial investors and FinTech companies a full suite of services in the areas of credit administration (primary servicing) and the work out and resolution of non-performing financings (special servicing). Moreover, we support banks and public bank resolution entities in managing the wind down of their non-performing loan and other non-core portfolios.

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Primary Servicing

Im Bereich Primary Servicing nehmen wir für unsere Mandanten sämtliche Kreditverwaltungsaufgaben wahr. Hierzu zählen Aufgaben wie Kontenführung, Forderungsberechnung, Zahlungsüberwachung, Zinsanpassungen und Berichtswesen.

In the area of primary servicing, we perform all relevant credit management tasks for our clients. These include account processing, claims calculation and management, payment monitoring, interest rate adjustments and reporting.

Special Servicing

Als Special Servicer betreiben wir aktives Loan Asset Management von leistungsgestörten Kreditengagements für Finanzinvestoren und fungieren zudem als ausgelagerte Spezialkreditabteilung für Geschäftsbanken.

As special servicer we offer active loan asset management of non-performing exposures for financial investors and furthermore act as outsourced specialty credit unit for certain banks.

FinTech Solutions

Hier übernimmt Silverton unter anderem für Crowd Funding & Crowd Lending Unternehmen sämtliche Funktionen der Kredit- und Poolverwaltung sowie der Zahlungsabwicklung unter Nutzung maßgeschneiderter innovativer technischer Lösungen.

In this segment, Silverton, using tailor made technological solutions, provides crowd funding and crowd lending companies all functions of credit and pool administration as well as payment management.

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Reporting

Mit unserer Reporting Suite garantieren wir individuell konfigurierbare Berichterstattung „on demand“ und ermöglichen somit volle Transparenz und Kontrolle über Ihr Investment.  Der Zugang erfolgt über WebAPP (SSL) oder direkte Einbindung in die Mandantensysteme.

Using our reporting suite, our clients can create individually configurable reports on demand and thus obtain full transparency and control of their investment. Access can be provided via WebAPP (SSL) or by direct integration into client systems.

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Realising Opportunities in Real Estate

Real Estate

Silverton ist spezialisiert auf das Asset Management sämtlicher Immobilienklassen. Ein besonderer Fokus liegt auf dem Management und der Wertsteigerung und Neupositionierung von Gewerbeimmobilien (Commercial Real Estate) und Immobilien mit Value Add Potenzial.

Silverton specializes in managing all real estate asset classes. Special focus rests on the management, and value improvement through re-positioning, of commercial real estate and real estate assets with added value potential.

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Asset Management von Commercial Real Estate

Commercial Real Estate Asset Management

Im Vordergrund unserer Aktivitäten steht die Wertsteigerung des Objektes durch nachhaltige Optimierung des Cash Flows sowie durch Realisierung von Potenzialen auf Mieterlös- und Kostenseite.
Alle Lösungen und Reportinganforderungen werden bei Silverton für jeden Mandanten individuell erarbeitet und umgesetzt. Unsere Kunden haben die Möglichkeit über eine Webapplikation jederzeit Einblick in die laufenden Aktivitäten und Ergebnisse zu nehmen und genießen somit volle Transparenz und Kontrolle über ihre Investition.

The primary aims of our activities are increasing the value of the property by sustainably optimizing cash flow and realizing potential for improvement on both the revenue and the cost side.
All solutions and reporting requirements are individually designed and implemented by Silverton for each client. Through a web application, clients can gain insights into current management activities and results at any time and thus maintain full transparency and control of their investment.

Asset Management von Value-Add Real Estate

Value-Added Real Estate Management

Value-Added Real Estate Management

Unsere besondere Expertise liegt im Management und der Wertsteigerung von opportunistischen Immobilien, welche zum Teil durch hohe Leerstandquoten und Renovierungsrückstau gekennzeichnet sind.
Durch intensive Betreuung der Immobilien, gezielte Vermietungsmaßnahmen, Kostenmanagement, kreative Vermarktungsansätze und Neupositionierung bieten wir Turnaround Lösungen und optimieren Cashflow und Immobilienwerte.

Our special expertise lies in the management and value enhancement of “problem” real estate, which is characterized by high vacancy rates and significant maintenance back logs.
Turn around results, optimized cash flow and improved values for such properties are accomplished through intensive, hands on management, targeted lease-up, innovative marketing measures and re-positioning.

Our special expertise lies in the management and value enhancement of “problem” real estate, which is characterized by high vacancy rates and significant maintenance back logs.
Turn around results, optimized cash flow and improved values for such properties are accomplished through intensive, hands on management, targeted lease-up, innovative marketing measures and re-positioning.

Immobilienbewertung / Valuation Services

Real Estate Valuation Services

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Bei Immobilienbewertungen legen wir besonderen Wert auf eine umfassende Objektanalyse bei der Potenziale, Stärken, Schwächen, Risiken offengelegt werden. Zudem wird bei Bedarf ein detaillierter Businessplan entwickelt, der sämtliche Cash Flow relevanten Parameter, Kosten und Timings einbezieht. Unsere Mandanten profitieren hierbei von unseren intelligenten Bewertungsmodellen und unserer umfassenden Work-Out Expertise.
Bei Kreditportfoliotransaktionen führen wir Drive-By und Desk-Top Bewertungen für sämtliche Anlageklassen durch. Der Bewertungshintergrund bestimmt die Bewertungsmethode.

When valuing individual properties, we emphasize a comprehensive property analyses, which reveals development potential, strengths, weaknesses and risks. When needed we will also develop a detailed business plan which includes all cash flow relevant parameters, costs and timing. Our clients benefit from our deep work out expertise and our intelligent valuation models.
If desired for portfolio transactions, we also undertake “drive-by” and desk top valuations for each property class. The valuation method applied is determined by the background of each transaction and the goals of our clients.

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Loan, Real Estate & Corporate Transactions

Transaction Advisory Services

Seit 2004 ist das Management von Silverton im Markt für Kreditportfoliotransaktionen tätig.  Seither wurden von uns mehr als 60 NPL-Portfoliotransaktionen mit einem Volumen von über EUR 20 Mrd. auf Käufer- und Verkäuferseite sowie zusätzlich eine Vielzahl von Immobilen und Unternehmenstransaktionen begleitet.

The Silverton management team has been active in the market for credit portfolio transactions since 2004. During this period we have supported more than 60 NPL portfolio transactions totaling more than EUR 20 billion in volume as well as multiple corporate and real estate transactions, both on the buy and the sell side.

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Loan Transactions

Unsere Expertise im Bereich Kredittransaktionen liegt in den folgenden Bereichen:

  • Sourcing von Investitionsmöglichkeiten
  • Due Diligence
    • Financial
    • Real Estate
    • Legal
  • Projektmanagement und Durchführung von strukturierten Verkaufsprozessen auf Verkäufer- und auf Käuferseite
  • Entwicklung von Cash Flow Pricing Modellen
  • Nutzung von IT-basierten Underwriting Prozessen

Our expertise in the area of credit transactions encompasses the following:

  • Sourcing of investment opportunities
  • Due Diligence
    • Financial
    • Real Estate
    • Legal
  • Project management and execution of structured sales processes for buyers and sellers
  • Development of cash flow pricing models
  • Utilization of IT based underwriting processes

Real Estate Transactions

Unser Real Estate Team begleitet Sie gerne bei folgenden exemplarischen Aufgabenstellungen:

  • Sourcing von Investitionsmöglichkeiten in Deutschland und Spanien
  • Bewertung nach internationalen Standards
  • Evaluierung von Exit Timings, Kosten und tatsächlich erzielbarer Verkaufspreise
  • Cash Flow Analysen und Modellierung von Portfoliotransaktionen
  • Due Diligence und immobilienspezifische Einzelanalysen, z.B. zu Themen wie Nebenkosten, Instandhaltungskosten, CAPEX, Mietlaufzeiten, Indexierung, Neupositionierung und Umnutzungsstrategien
  • Grundbuchanalysen
  • Durchführung von strukturierten Verkaufsprozessen

Our real estate team will gladly support you in the following tasks:

  • Sourcing of investment opportunities in Germany and Spain
  • Valuations pursuant to international standards
  • Evaluation of exit timing, cost estimates and realizable sales proceeds
  • Cash flow analyses and modeling of portfolio transactions
  • Due diligence and individual, real estate specific analyses of matters such as running costs, maintenance costs, CAPEX, rent roll longevity, indexation, re-positioning and conversion strategies
  • Land register analyses
  • Execution of structured sales processes

Corporate Transactions

Unser Corporate Finance Team bietet kompetente Beratung bei sämtlichen Unternehmenstransaktionen an. Unsere Dienstleistungen umfassen unter anderem die Erstellung von Unternehmensdokumentationen, Einrichtung von Datenräumen für Due Diligence Prüfungen, Unternehmensbewertungen nach nationalen und internationalen Standards sowie Cash Flow Modelling und -Planung.

Besondere Berücksichtigung findet unsere Transaktionskompetenz innerhalb Distressed Assets /Distressed Debt Situationen und im Rahmen von Restrukturierungen der Aktiv- oder Passivseite eines Unternehmens.

Our corporate finance team offers competent advice for all corporate transactions. Our services extend from the creation of data rooms for due diligence purposes, corporate valuations according to national and international standards as well as to cash flow modeling and planning.

Our transactional expertise is especially valuable in distressed asset/ distressed debt situations and in the context of restructuring both the asset and liability side of corporate balance sheets.

Risk Management and Regulatory Documentation

Risiko Management

Risk Management

Silverton fungiert als ausgelagerte Risikoabteilung für Banken und Finanzdienstleister und berät bei regulatorisch geforderten Risiko- und Kontrolldokumentationen nach internationalen Standards.

Silverton functions as outsourced risk management for banks and financial service providers and renders advice related to risk and control documentation according to international standards required by various regulators.

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Kreditrisikomanagement

Silverton verfügt über umfangreiche Erfahrung in der Kreditrisikoanalyse für Einzelengagements und Portfolien von Immobilienfinanzierungen, Geschäftsdarlehen sowie strukturierten Finanzierungen / Wertpapieren.

Unsere Unabhängigkeit erlaubt uns eine „Best Practice“ Analyse und Due Diligence. Für unsere Mandanten erbringen wir folgende Dienstleistungen:

  • Kreditrisikoanalysen für Adressenrisiken, Einzeltransaktionen (z.B. Strukturierte Finanzierungen/ Verbriefungen) oder Portfolien
  • Ganze oder teilweise Auslagerung der Kreditrisikomanagementfunktion
  • Entwicklung von Kreditrisikomanagementprozessen inklusive Formular- und Meldewesen unter Berücksichtigung von MAK Vorschriften
  • Erstellung von Credit Policies

Ferner unterstützen wir unsere Mandanten bei der Beurteilung von Bilanzstrukturen und bei der Erarbeitung von Strategie-Vorschlägen zur weiteren Behandlung leistungsgestörter Engagements sowie zur Ausgestaltung bzw. Restrukturierung von Auflagen („Covenants“), Hürden („Triggers“) und anderen Darlehensbestandteilen.

Credit Risk Management

Silverton commands extensive experience in the credit risk analyses of individual transactions and portfolios of real estate financings, corporate loans and structured financings / securities.

Our independence affords us the ability to apply “best practice” analyses and due diligence.  We provide the following services to our clients:

  • Credit risk analyses of counter parties, individual transactions (e.g., structured finance/ securitization transactions) or portfolios
  • Complete or partial outsourcing of the credit risk management function
  • Development and implementation of credit risk management processes including forms and scope of reporting, incorporating MAK and other relevant provisions
  • Development of underwriting and credit policies

Moreover, Silverton can assist in evaluating balance sheet structures and develop strategic proposals for the ongoing management of sub- or non-performing assets as well as for the design or restructuring of covenants, triggers and other risk drivers in loan documentation.

Prozess- und Kontrollmanagement

Silverton berät international tätige Finanzinstitute und Unternehmen bei der Erfüllung von regulatorischen Anforderungen bzgl. Risiko- und Kontrolldokumentationen nach HGB, IAS und USGAAP.

Wir unterstützen unsere Mandanten bei der Konzeption und Implementierung von Risikomanagement- und internen Kontrollsystemen sowie bei der Erstellung von Dokumentationen nach international anerkannten Standards ISAE 3402 oder SAS70.

Risikomanagement bedeutet, Risiken im Unternehmen systematisch und umfassend mit dem Ziel der Zukunftssicherung des Unternehmens anzugehen. Für Aktiengesellschaften ist spätestens seit der Inkraftsetzung des Gesetzes zur Kontrolle und Transparenz im Unternehmensbereich (KonTraG) im April 1998 der Begriff Risikomanagement ein wichtiges Thema. Wesentliche Inhalte, wie die Erweiterung der Haftung von Geschäftsführung und Aufsichtsrat, die Beurteilung möglicher Risiken oder die Installation eines Risikoüberwachungssystems sind hierin vorgeschrieben.

Innerhalb des Risikomanagementsystems (RMS) werden die Chancen und Risiken der Organisation (Strategie, Organisation und Prozesse) kontinuierlich identifiziert, bewertet und gestaltet.

Process and Control Management

Silverton provides advice to internationally active companies and financial institutions in meeting their regulatory requirements with respect to risk and control documentation according to German GAAP (HGB), IAS and USGAAP.

We support our clients in the conceptual design and implementation of risk management and  internal control systems, as well as in the creation of documentation according to such internationally accepted standards as ISAE 3402 or SAS70.

Risk management means to systematically and comprehensively identify all risks within an organization and to tackle them with a view to securing future prosperity.  Since the inception of the German law on control and transparency in corporations (KonTraG) in April of 1998, the term “risk management” has taken on special meaning for stock corporations in Germany. Extended liability of managers and supervisory organs, the requirement of risk evaluations or the installation of risk monitoring systems are all legislated within this law.

Such risk management systems facilitate continuous identification, evaluation and design of opportunities and risks within the organization (strategy, organizational set-up, work flow processes).

Maritime Solutions

Maritime Solutions

Maritime Solutions

Die Expertise der Silverton Group findet mit der in Hamburg ansässigen JV Firma Silverton Maritime Solutions GmbH ihre Ergänzung durch ein Team mit langjähriger Berufserfahrung in der maritimen Industrie. Die Silverton Maritime bietet Investoren, die den Zugang zur Schifffahrt suchen sowie Reedereien Dienstleistungen in drei Bereichen an.

The Silverton Group complements its expertise through a team with long-standing professional experience in maritime industries. The Hamburg domiciled joint venture Silverton Maritime Solutions GmbH offers services in three areas to shipping companies and investors seeking exposure to shipping assets.

Transaction Advisory

Schiffskreditportfolios
Investoren begleiten wir bei der Auswahl, Bewertung und Übernahme von Schiffskrediten.
Wir übernehmen das Loan Management für Schiffsfinanzierungen, inkl. des Loan Servicings.

Mergers & Acquisitions (‚M&A‘)
Unternehmen beraten und begleiten wir bei M&A-Transaktionen und bringen unsere Branchenkenntnisse ein.
Wir übernehmen das Prozessmanagement oder unterstützen in Teilbereichen, wie z.B. beim Sourcing strategiekonformer Akquisitionsobjekte, dem Business Plan Modelling sowie bei der Durchführung des kommerziellen Teils der Due Diligence. Besonderes Augenmerk richten wir auf die Post-Merger-Begleitung

Shipping loan portfolios
We support investors in the selection, valuation and take-over of shipping loans.
We provide loan management and loan servicing for shipping loans.

Mergers & Acquisitions (‚M&A‘)
We advise companies in M&A transactions and contribute our industry knowledge.
We can take over the entire process management or support only in specific areas such as the sourcing of suitable acquisition targets, business plan modelling or commercial due diligence. Our special focus rests on post-merger support

Compliance

Reedereien sind aufgrund ihrer internationalen Ausrichtung, ihren vielen Stakeholdern, ihrer Personalintensität und der Inanspruchnahme von externen Dienstleistern besonders von einer Vielzahl von Compliance Themen betroffen.
Wir beraten und unterstützen in strukturell-organisatorischen Compliance Themen. Dazu zählen der Auf- und Ausbau von angemessenen und wirksamen Compliance Management Systemen. Wir entwerfen und etablieren gemeinsam mit dem Reedereimanagement eine Compliance-Kultur.
Wir stellen Arbeitsressourcen für die Auslagerung von Compliance-Aufgaben zur Verfügung, z.B. für die Risikoanalyse, Mitarbeiterschulungen oder die Vertragspartner-Due Diligence.

Shipping companies face a multitude of compliance issues due to their international orientation, their many stake holders, high staffing levels and the extensive use of external service providers.
We advise on and support in operational and structural compliance topics. This includes the creation and upgrading of suitable and effective compliance management systems. Jointly with management, we develop and establish a compliance culture.
We provide resources for the outsourcing of compliance tasks such as risk analyses, employee trainings or counter party due diligence.

Captive Insurance

Unternehmen können erhebliche Kostenvorteile durch das aktive Management ihrer zu versichernden Betriebsrisiken mittels einer eigenen Versicherungsgesellschaft, einer sogenannten Captive Versicherung, erreichen.
Da die Gründung einer Captive Versicherung kapitalaufwändig und mit administrativen Herausforderungen verbunden ist, muss vorab das Potential für Kostenvorteile durch eine gründliche Analyse der Versicherungssituation belegt werden.
Wir unterstützen bei der Vorab-Analyse sowie bei der Wahl des passenden Typs und Standorts der Captive Versicherung sowie bei der Auswahl der Beteiligten.

Shipping companies can achieve significant cost advantages by actively managing their various operational risks through their own dedicated insurance company, a so-called captive insurance.
Due to the capital intensity and the administrative challenges of creating a captive insurance, the potential for cost savings should first be proven through thorough analyses. We provide support in such ex ante analyses as well as in the selection of a suitable domicile and business partners for the captive insurance undertaking.

Für die Bewertung der rechtlichen und steuerlichen Aspekte kooperieren wir eng mit den entsprechenden Beratern unserer Mandanten oder empfehlen uns aus der Zusammenarbeit gut bekannte und kompetente Rechtsanwalts- und Steuerberatungsfirmen.

To address legal and tax aspects, we cooperate closely with the clients’ established advisors or we can recommend competent law firms and tax advisors well known to us from previous projects.